商业银行档案管理

第一章 商业银行概述
第一节 商业银行的产生
一、世界商业银行的产生与发展
二、我国商业银行的历史与现状
第二节 商业银行的组织形式
一、按组织结构划分
二、按所有权结构划分
三、按业务结构划分
第三节 商业银行的组织机构
一、决策机构
二、执行机构
三、监督机构
第二章 商业银行档案
第一节 商业银行档案的概念
一、档案的起源与演变
二、商业银行档案的定义
第二节 商业银行档案的种类和属性
一、商业银行档案的种类
二、商业银行档案的一般属性
三、商业银行档案的特殊属性
第三节 商业银行档案的价值与作用
一、商业银行档案的价值
二、商业银行档案的作用
三、实现商业银行档案价值的特征
第三章 商业银行档案工作
第一节 商业银行档案工作的基本原则
一、统一领导、分级管理
二、维护档案的完整与安全
三、确保档案的有效利用
第二节 商业银行档案工作的管理体制
一、本系统档案工作实行垂直管理的模式
二、“分级管理和属地管理相结合”的管理模式
第三节 商业银行档案工作的组织机构和人员
一、档案行政管理机构
二、档案信息管理中心或档案馆
三、档案人员
第四节 商业银行档案工作的管理制度
一、归档整理制度
二、档案鉴定与销毁制度
三、档案的保管制度
四、档案的保密制度
五、档案的利用制度
六、档案的统计制度
七、档案人员岗位责任制
第四章 商业银行档案管理原理
第一节 商业银行档案的收集
一、商业银行档案收集工作的意义
二、商业银行档案收集工作的要求
第二节 商业银行档案的整理
一、商业银行档案整理工作的内容
二、商业银行档案整理工作的意义
三、商业银行档案整理工作的原则
四、商业银行档案的全宗划分
五、商业银行档案的分类
第三节 商业银行档案的鉴定
一、商业银行档案鉴定工作的内容和意义
二、商业银行档案鉴定工作的原则
三、商业银行档案鉴定工作的标准
四、商业银行档案保管期限表
五、商业银行档案鉴定工作的制度与程序
第四节 商业银行档案的检索
一、商业银行档案检索概述
二、商业银行档案检索系统的评价标准与检索效率
第五节 商业银行档案的统计
一、商业银行档案统计工作的要求
二、商业银行档案统计调查
三、商业银行档案统计整理
四、商业银行档案统计分析
第五章 商业银行业务档案管理
第一节 商业银行负债业务档案
一、商业银行负债业务概述
二、负债业务档案的收集
三、负债业务档案的整理
四、负债业务档案的鉴定
第二节 商业银行资产业务档案
一、商业银行的资产业务概述
二、资产业务档案的管理
第三节 商业银行中间业务档案
一、中间业务简介
二、中间业务主要品种的运作程序及相应的文件
三、中间业务档案的管理
第四节 商业银行国际业务档案
一、商业银行国际业务简介
二、国际业务档案的收集
三、国际业务档案的整理
第五节 商业银行内部控制与稽核档案
一、商业银行内部控制与稽核概述
二、商业银行内部控制与稽核档案管理
第六节 商业银行风险档案
一、商业银行风险管理概述
二、商业银行风险档案管理
第六章 商业银行会计档案管理
第一节 商业银行会计档案概述
一、商业银行会计档案的概念
二、商业银行会计档案的种类
第二节 商业银行会计档案的归档和整理
一、商业银行会计档案的归档
二、商业银行会计档案的整理
第三节 商业银行会计档案的鉴定和销毁
一、商业银行会计档案价值的鉴定
二、商业银行会计档案的销毁
第四节 商业银行会计档案的保管和利用
一、商业银行会计档案的保管
二、商业银行会计档案的利用
第七章 商业银行文书档案管理
第一节 商业银行文书档案的收集
一、商业银行文书档案的归档制度及其内容
二、商业银行机关档案室在归档工作中的作用
三、商业银行档案馆的收集工作
第二节 商业银行文书档案的整理
一、商业银行文书档案整理工作的对象
二、商业银行归档文件的修整与装订
三、商业银行文书档案的分类
四、商业银行归档文件的排列
五、商业银行归档文件的基本编目
第三节 商业银行文书档案的编目
一、商业银行档案的著录
二、商业银行档案检索工具
第八章 商业银行科技档案管理
第一节 商业银行科技档案概述
一、科技档案的定义
二、科技档案的特点
三、科技档案种类与研究内容构成的基本方法
第二节 商业银行科技档案的收集、鉴定和整理
一、科技文件的收集
二、科技文件的鉴定与整理
第九章 商业银行人力资源档案管理
第一节 商业银行人力资源档案的收集和鉴别
一、商业银行人力资源档案的收集
二、商业银行人力资源档案的鉴别
第二节 商业银行人力资源档案的整理与保管
一、商业银行人力资源档案的整理
二、人力资源档案的保管
第三节 商业银行人力资源档案的利用与转递
一、商业银行人力资源档案的利用
二、人力资源档案的转递
第十章 商业银行特殊载体档案管理
第一节 照片档案的管理
一、照片档案的收集
二、照片档案的整理
三、照片档案的价值鉴定与保管期限
第二节 录音、录像档案的管理
一、磁带录音、录像档案的收集
二、磁带录音、录像档案的分类、编目与鉴定
三、磁带录音、录像档案的保护
第三节 缩微品的管理
一、缩微品的包装
二、缩微品的贮存环境
三、缩微品制作档案
四、缩微品的检查
第十一章 商业银行归档电子文件管理
第一节 信息化环境下的数据与数据处理
一、数据
二、数据处理
三、信息化环境下商业银行档案数据的特点
四、信息化环境下商业银行档案数据处理的特点
第二节 商业银行档案数据的准备
一、数据组织的基本概念
二、档案数据的形态变化
三、档案前处理工作
四、计算机管理对档案数据的要求
第三节 商业银行归档电子文件的管理概述
一、电子文件的基本概念和特点
二、商业银行电子文件的种类
三、电子文件的档案价值
四、电子档案的管理要求
五、电子档案的管理原则
第四节 商业银行归档电子文件的管理对策和方法
一、形成电子文件归档管理的工作机制
二、制订符合商业银行实际的电子文件归档范围
三、明确电子文件的归档要求
四、加强电子文件的归档整理
五、重视电子档案的鉴定
六、以脱机载体为重点加强归档电子文件的保护
七、加强电子档案的利用管理
第十二章 商业银行档案信息化建设
第一节 档案信息化建设概述
一、档案信息化概述
二、档案信息化建设的任务
三、档案信息化建设的发展思路
第二节 计算机技术与商业银行信息化
一、计算机系统的构成和相互关系
二、计算机网络概述
三、商业银行现阶段信息化建设的特点
四、商业银行档案信息化建设的重要意义
第三节 档案计算机管理系统的研制
一、软件工程概述
二、系统分析
三、系统设计
四、系统实现
五、系统运行、维护与评价
第四节 商业银行档案计算机管理系统的实现
一、商业银行档案计算机管理系统的主要功能
二、商业银行档案计算机管理系统的数据结构
三、商业银行档案计算机管理系统的功能结构
四、商业银行票据档案的数字化
第十三章 商业银行档案信息资源开发与利用
第一节 商业银行档案信息资源开发的概念、原则和意义
一、商业银行档案信息资源开发的概念
二、商业银行档案信息资源开发的原则
三、商业银行档案信息资源开发的意义
第二节 商业银行档案信息资源开发的途径和程序
一、商业银行档案信息资源开发的途径
二、商业银行档案信息资源开发的程序
第三节 商业银行档案的利用与公布
一、商业银行档案利用的概念
二、商业银行档案的利用范围
三、商业银行档案的利用方式
四、商业银行档案的公布
第四节 商业银行档案信息资源开发的层次与类型
一、档案信息报导型材料
二、档案信息撰述型材料
三、档案信息原文编纂
四、档案信息网络开发
第十四章 商业银行档案库房管理
第一节 库房管理的物质条件
一、库房
二、装具与包装物
三、设备与消耗品
第二节 档案实体材料的保护
一、库房温湿度的控制与调节
二、库房防光与防空气污染物
三、档案有害生物的防治
第三节 档案实体秩序的维护
一、库房与装具的有序化
二、档案在装具中的存放方式
三、档案存放秩序的维护与管理
四、定期检查、清点
五、全宗卷
第四节 档案使用过程中的维护和保护
一、档案使用过程中的维护与保护制度
二、档案使用过程中的维护与保护方法
第十五章 商业银行档案管理发展方向
第一节 合资商业银行档案管理
一、合资银行概述
二、合资商业银行档案管理研究
第二节 商业银行股权档案管理
一、商业银行股权概述
二、商业银行股权档案管理探索
第三节 商业银行混业档案管理．
一、混业经营概述
二、我国商业银行混业经营模式的发展现状
三、商业银行混业档案管理研究
第四节 商业银行集团化档案管理
一、商业银行集团化的必然性
二、商业银行集团化改革体制的模式
三、商业银行集团化的档案管理
第五节 商业银行衍生金融工具档案管理
一、金融衍生工具概述
二、我国商业银行衍生金融工具的档案管理
附录
附录一 交通银行会计档案管理办法
附录二 交通银行个人信贷档案管理办法
附录三 交通银行公司客户授信档案管理办法
附录四 交通银行公司和机构客户非授信业务档案管理办法
主要参考文献

书摘
二、商业银行档粟的作用
商业银行的各项活动都具有一定的继承性，历史是割不断的。查考过去
工作的进行情况，研究工作的发展规律和具体的经验教训，继承过去已有的
成果等，这些都已成为我们制定当前工作方针和计划以及进一步开展工作的
依据和基础。根据商业银行档案的形成特点和价值，我们可以发现，商业银
行档案主要有行政、业务、科研和法律等几方面的作用。
(一)行政作用
商业银行档案是商业银行各部门在行使职能、从事管理活动中形成的历
史记录。这些记录对于各部门的有关人员察往知来，保持政策、体制、秩序
、工作方法等各方面的连续性和有效性，保证决策的科学性，具有不可或缺
、无可替代的作用。这就是商业银行档案的行政作用。如果没有这些档案，
就往往会使商业银行的日常行政管理工作因“无案可查”陷于混乱，或因“
盲目决策”而导致失误，给各项工作带来被动和损失。因此，发挥档案的行
政作用，有助于商业银行计划和决策的科学化，有助于提高工作效率和管理
水平。
(二)业务作用
商业银行档案是商业银行各部门在从事各个专项业务活动中形成的，它
涉及到商业银行的各项职能活动，如支付中介职能、信用中介职能、信用创
造职能、金融服务职能等诸多方面。在各个具体的业务领域中形成相关的档
案，而各项业务活动的正常开展又都离不开对相关的业务档案的依赖。由于
商业银行的业务活动具有极强的连贯性，如在某一存款或贷款的过程中，就
经常需要查以往的记录以作为继续工作的依据。因此，发挥档案的业务作用
，有助于商业银行各项业务活动的正常开展，提高经营管理能力和水平，创
造更大的经济效益。
(三)科研作用
商业银行档案是商业银行经营管理活动的历史记录，并且是一种全过程
的记录。正是由于商业银行档案的这一特点，使它在商业银行的科学研究活
动中具有不可替代的作用。因为一切科学都是研究事物发展客观规律的学问
，通过对历史上积累下来的商业银行档案信息进行分析和研究，可以帮助我
们掌握商业银行经营管理的发展规律，为商业银行经营管理服务的创新与发
展提供具有历史深度的思路。同时，对商业银行的科学研究活动本身而言，
也有一个继承和发展的问题，通过充分利用商业银行的相关档案，就能尽可
能地少走弯路，尽快地获得成果。因此，发挥档案的科研作用，有助于商业
银行科学地掌握银行发展的客观规律，更好地把握发展机遇，使商业银行的
经营管理更上一个台阶。
(四)法律作用
商业银行档案的法律作用是指档案在解决商业银行与有关方面发生的各
种争端、处理案件等活动中所发挥的证据性作用。法律作用是商业银行档案
证据性作用的集中体现。从商业档案的形成过程及其物体形态来看，它形成
于商业银行的业务活动，客观地记录了商业银行经营管理活动的全过程，文
件上留有当时行为人的各种标记，是真实的历史记录。由于商品经济的发展
，信用关系已渗透到社会经济生活的各个方面，商业银行的业务范围也在不
断地扩大。同时，也由于人们的金融意识的提高，参与金融活动的人越来越
多，需要商业银行提供的金融服务也越来越多。在这些业务活动中将形成大
量的契约、合同、协议、单据等文件，这些文件对于确立双方的义务和权利
以及各种经济关系都具有非常重要的法律作用。因此，发挥档案的法律作用
，有助于商业银行在社会主义市场经济体制中强化法制建设，保持优势地位
。
(五)文化作用
商业银行档案是商业银行文化的一个重要组成部分，同时也是商业银行
文化发展的历史记录。商业银行的发展过程，凝聚着历代经营者的智慧和心
血，这是一种极其宝贵的精神文化财富，商业银行档案忠实地记录了商业银
行文化发展的全过程。从整个人类社会文化的视角而言，商业银行文化也是
其一个重要组成部分，因此，商业银行档案对整个人类社会的文化生活而言
，也具有重要的作用。
P18-19