本书以令人信服的大量事实和严密的逻辑推理,深入浅出地向读者揭示了次贷危机的实质,剖析了危机的根源、影响以及世界经济的未来走势,提出了许多以长远眼光应对危机、发展中经济的对策建议。
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文摘:
在这场次贷危机中,反常之处不胜枚举。
美国为什么要鼓励穷人去买房?为什么诱导民众购房的信贷政策,在推行房贷的过程中,犹如无人之境?甚至,那些提出加强监管的人,反而遭到奚落与羞辱?美国领导人在次贷危机之初,为何一再粉饰危险?美国总统小布什、财长保尔森、前美联储主席格林斯潘,在这场危机中都扮演了什么样的角色……
找到这些问题的答案,就彻底理解了次贷危机。
从表面上来看,次贷危机,似乎所有的人都是输家。有人问道:“次贷危机,美国损失了,欧洲和日本损失了,中国也损失了,钱亏到月球上去了吗?”这种困惑代表了很多人在次贷危机下的迷茫。
我要说的是,如果是一场自然灾难,所造成的结果可能是全输,但是,如果一场灾难是人为制造的,一定有潜在的大赢家,那就是危机的制造者。次贷危机是一场大陷阱,有人不动声色了成了大赢家,成为灾难的受益者。
次贷危机,是财富重新分配和转移的过程,但是,假象欺骗了人们的眼睛,遮掩了真相。从表面上来看,美国也是受损者。其依据是大批普通的美国人因还不起贷款而失去房屋,住进庇护所,同时,包括美国投行在内的金融业损失惨重。
的确,这一切看起来都是那么顺理成章。但事实上,在这背后,隐藏着一个巨大的赢家。
次贷危机,让那些原本买不起住房的人买到了梦寐以求的房屋,当他们欢天喜地地享受拥有住房的快感时,却发现,这快感竟然是如此短暂。
其实,他们本来就是被作为道具而推上前台的:一场不见硝烟的金融战正在展开,而次贷危机不过是这场战争中的一个有机组成部分,次贷危机爆发的过程,也是全球财富转移和重新分配的过程。有一点我们不能忽略:财富并没有消失,而是在被转移和重新分配,等次贷危机过后,人们会惊讶地发现,次贷危机背后隐藏着一个最大的赢家。哭得最响亮的人,不一定是最悲伤的。在我国农村,就有一种拿钱替人哭的营生,给的钱越多,他们哭得越痛越肝肠寸断,而他们内心,其实是充满欢喜的。
大批普通的美国人因还不起贷款而失去房屋,及美国投行的倒闭,并不等同于美国的损失。我们所说的美国是一个笼统的概念。其实,应该这样表述:美国的低收入者无疑是这场危机的受害者,他们被剥夺了仅有的财富,当他们因为还不起贷款被赶出家园,内心的痛楚不难想象。而美国强大的利益集团,隐藏着的制造这场危机的罪魁祸首,则是实实在在的大赢家。更确切的说,美国的弱者也不是这场危机的最后一个受害者,他们在被作为道具使用后,在经历一段黑暗的日子后,仍会享受到相对好一些的福利待遇——次贷危机过后,美国政府将能向他们提供更多更好的公共福利。
美国购房的普通民众是真正意义上的道具或者诱饵。他们本来不应该买房,也没有资格和实力买房,但是,政府、金融机构、甚至活跃于房地产领域的各色经纪人,人为“创造条件”,让他们购买房屋,当他们欢天喜地地住房自己的住房,以次级贷款为基础的各种金融衍生品被疯狂地创造出来。这些金融衍生品被打包、包装后销售给全世界的政府、金融机构和民间投资者,把风险和成本迅速转嫁出去。
次贷危机爆发后,我们发现:原来那些买不起房的人,重新搬出了新房,作为道具的角色,他们已经出色的完成。房价下跌,使更多的美国人买到了便宜房子,减轻了政府的住房保障压力。政府可以腾出更多的财力和精力去解决低收入者的住房问题。更何况,现在的一些住房本身就可以承担公共住房的功能。而那些金融衍生品的制造者,他们获利丰厚,满载而归。在“道具”们搬出新房后,这些建在美国土地上的房屋,被作为抵押物落到美国金融机构手中的房子,将来房价一旦步入上涨周期,美国金融机构重新因为房价的升值而迅速膨胀为巨人,成为一个个世界上最令人畏惧的拥有惊人财富的大鳄。美国由于将部分金融机构接管,也将从中受益,这会提高政府提供公共产品的能力。而全世界那些购买次级债券及相关衍生品的投资者,却由于大都不以基础资产为支撑,只能无奈地吞下苦果。这就是次债真相——当然,只是其中的一个真相,接下来还有更多,需要我们一一剖析。
语录:
谁是次贷大赢家:
次债危机最直接的起因,是让全世界为美国的住房问题买单。
等危机过后,人们会惊讶地发现,次债危机背后隐藏着一个最大的赢家。哭得最响亮的人,不一定是最悲伤的。
在金融衍生品高度发达的今天,一个安分守己、与世无争的人,即使守护着财富寸步不离,也无法确保自己辛苦创造的财富不被掠夺。
小布什和华尔街究竟是谁利用了谁?接近格林斯潘、保尔森等的企业,为何在次贷危机中奇迹般存活或者获取暴利?
美国一边小心翼翼地呵护其实体经济,一边呼吁其他国家拿出真金白银拯救其已经是无底洞的虚拟经济。也许,不久之后人们才会发现,拯救者才是真正要被拯救的,而现在的被拯救者,将来会突然站立起来,成为巨人。
危机下的经济暗杀:
前美国财政部长约翰?康纳利曾说过一句非常经典的话:“美元也许是我们的货币,但是,是你们的问题。”这一预言在今天都一一应验。
这次(大宗商品价格)下跌只是为下一次更严重的通货膨胀做准备——酝酿期越长,未来的全球通货膨胀越可怕,道理再简单不过:各国数额惊人的救市资金所带来的货币的贬值效应早晚会释放出来,这些“廉价资金”早晚会让世界付出代价。
过度发展金融业尤其是过度发展金融衍生品,犹如玩火,这只有两个结局:一是玩火自焚,二是玩火烧别人。冰岛属于前者,美国属于后者。
冰岛的困境,只是金融战争中的一个环节,幕后的博弈者,试图以冰岛为小白鼠,看到对方出的牌。但面对种种不确定性风险,欧盟最终选择了退守一隅。
作为美元最强大的对手,欧元早在问世之前,就受到美国的重重压力。尽管,最后美国未能阻挡住欧元的诞生,但是,两者的博弈远未终止。在表面的平静下,是你死我活的厮杀……
打响财富保卫战:
如果把国际货币比作一个长长的食物链,那么,居最高端者,春风得意,如鱼得水。居低端者,遭致欺凌和掠夺。这种欺凌和掠夺通过货币向其代表的财富延伸。也正因此,在人民币升值过程中,中国的制造企业才深感利润被压缩之痛。
次贷危机给中国海外投资带来的损失是巨大而惨烈的。如果中国因此觉醒并成熟起来,那么,尽管心中疼痛,尚可承受,最怕的是一错再错,永不自省。
在现阶段,如果说让人民币成为国际货币还需要一定过程,需要时间的话,那么,积极引领亚洲各国,催生亚元的出现,便成为中国当仁不让的责任。
纸币是靠不住的,在未来,资源将是真正意义上的财富。谁拥有足够多的资源,谁就富甲世界。因此,中国必须全力以赴守卫资源。
民富则国强,民穷则国衰。唯有藏富于民,中国经济才能冲破内需不振的羁绊,真正实现中华民族的复兴之梦。